Сбербанк объяснил, при каких обстоятельствах требует у клиентов назвать источник их доходов, сообщает РИА Новости.
В пресс-службе банка заявили, что, согласно законодательству, это происходит при выявлении необычных операций.
Ранее Известия писали, что клиенты Сбербанка и МКБ пожаловались на вопросы со стороны банков о том, на что они тратят снятые со счетов средства, и как они заработали на открытие вклада. За непредоставление этих сведений банки грозят блокировкой счета или вклада клиента.
«При выявлении необычных операций банк в соответствии с законодательством обращается к клиенту за пояснениями об источнике происхождения средств», – заявили в Сбербанке, отметив, что для подтверждения источника можно использовать договоры об оказании услуг, договоры дарения и другие документы.
В организации добавили, что критерии необычности операций определяет Центробанк, а соответствующая информация находится в открытом доступе. При этом пороговые суммы операций и критерии отбора, которые применяют банки, согласно закону, не могут быть раскрыты.
В соответствии с существующим «антиотмывочным» законодательством, при приеме клиентов на обслуживание и в его процессе кредитные организации могу принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры, чтобы выявить источники происхождения денег и иного имущества клиентов. При этом характер и объем принимаемых мер банки определяют с учетом уровня риска совершения клиентами операций в целях противодействия легализации доходов, которые были получены преступным путем.
